1. Documents nécessaires

  • La simulation des membres du foyer (www.info-retraite.fr)

  • L’état patrimonial

  • L’état des dettes

  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)

  • Le contrat de mariage 

  • Les avis de donation des 15 dernières années

  • L’état patrimonial et de libéralités des parents

  • L’état des contrats de retraite

2. Questions clés

  • Quel budget familial à horizon du départ à la retraite ?

  • Quel écart à la situation actuelle ?

  • Quels besoins de compléments de revenu ?

  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?

  • Comment protéger le conjoint et/ou les enfants en cas de décès ?

  • Quelles sont les capacités d’emprunt ?

3. Solutions possibles

  • Assurance Vie

  • Plan d’épargne retraite (PER)

  • Prévoyance

  • Investissement immobilier de rendement et/ou de valeur en direct et/ou en nu propriété

1. Documents nécessaires

  • L’état patrimonial

  • L’état des dettes

  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)

  • Le contrat de mariage 

  • Les avis de donation des 15 dernières années

  • L’état patrimonial et de libéralités des parents

2. Questions clés

  • Quels sont les coûts estimés en cas de décès ?

  • Quelles sont les capacités d’emprunt ?

  • Qui hérite du patrimoine et selon quelles conditions ?

  • Quelles sont les orientations souhaitées pour organiser la succession ?

  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?

3. Solutions possibles

  • Assurance Vie

  • Plan d’épargne retraite (PER)

  • Prévoyance

  • Démembrement d’actifs existants

  • Investissement immobilier et démembrement

  • Contrat de capitalisation et démembrement

1. Documents nécessaires

  • L’état patrimonial

  • L’état des dettes

  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)

2. Questions clés

  • Quelle cible de patrimoine à horizon 10/15/20 ans ?

  • Quel écart à la situation actuelle ?

  • Quelles sont les capacités d’emprunt ?

  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?

  • Comment protéger le conjoint et/ou les enfants en cas de décès ?

3. Solutions possibles

  • Assurance Vie

  • Investissement immobilier de rendement et/ou de valeur

  • Investissement financier de valeur

  • Prévoyance

1. Documents nécessaires

  • L’état patrimonial

  • L’état des dettes

  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)

  • Le contrat de mariage 

  • Les avis de donation des 15 dernières années

2. Questions clés

  • Qui hérite du patrimoine et selon quelles conditions ?

  • Quels sont les objectifs de protection ?

  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?

3. Solutions possibles

  • Assurance Vie

  • Plan d’épargne retraite (PER)

  • Prévoyance

  • Démembrement d’actifs existants ou d’actifs futurs

1. Documents nécessaires

  • L’état patrimonial

  • L’état des dettes

  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)

  • Le contrat de mariage 

  • Les avis de donation des 15 dernières années

2. Questions clés

  • Quelles sont les capacités d’emprunt ?

  • Quels objectifs de réduction d’impôts ?

  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?

3. Solutions possibles

  • Plan d’épargne retraite (PER)

  • Prévoyance

  • Investissement immobilier

  • Investissement financier

1. Documents nécessaires

  • L’état patrimonial

  • L’état des dettes

  • Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)

  • Le contrat de mariage

2. Questions clés

  • Quel budget familial ?

  • Quelles sont les capacités d’emprunt ?

  • Quelle dispersion des sources de revenus ?

  • Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?

3. Solutions possibles

  • Assurance Vie

  • Plan d’épargne retraite (PER)

  • Investissement immobilier de rendement 

  • Investissement financier